Prevención del Blanqueo de Capitales en el Sector Inmobiliario

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Por Francisco Javier Casal. Autor del curso Prevención del Blanqueo de Capitales en el Sector Inmobiliario

El blanqueo de capitales favorece indirectamente la criminalidad al permitir al delincuente “legitimar” el producto del delito: mayor facilidad para blanquear implica mayor delincuencia.

Donde impera la violencia no es previsible que existan instrumentos eficaces que impidan el blanqueo de capitales. Es más, son sus propios gobernantes los que dirigen la actividad delictiva, de ahí que a muchos podamos denominarlos “narcoestados” o “estados fallidos”.

Riesgos económicos. El blanqueo de capitales puede producir distorsiones de los movimientos financieros y altos niveles de economía sumergida.

 

“Conozca de manera práctica cómo cumplir con las obligaciones legales en materia de prevención del blanqueo de capitales”

Dentro del curso encontrará respuesta a:

  • Origen y fundamentos de los delitos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, así como las diferencias y similitudes de ambos delitos y los riesgos que implican para la sociedad.
  • Cuál es el marco jurídico y organizativo de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo a nivel internacional, europeo y español.
  • Qué obligaciones impone la Ley 10/2010 de PBCFT a las inmobiliarias, promotores y agentes inmobiliarios, teniendo en cuenta el régimen de umbrales cuantitativos definidos por el RD 304/2014.
  • Cómo implantar con éxito un sistema eficiente de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
  • Qué medidas de diligencia debida han de aplicar las inmobiliarias, promotores y agentes inmobiliarios a sus clientes, en función del tipo de cliente.
  • Qué perfiles de clientes son considerados de mayor riesgo por el GAFI o el SEPBLAC.
  • Cuáles son las operaciones de blanqueo de capitales más habituales en el sector inmobiliario.
  • Qué indicios pueden hacer sospechar a la inmobiliaria, promotor o agente inmobiliario que puede estar participando en una operación de blanqueo de capitales. Cómo deben actuar los trabajadores en estos casos.
  • Cómo debe realizarse el examen especial de una operación de blanqueo de capitales.
  • Cómo realizar la comunicación de una operación sospechosa al SEPBLAC y qué medidas adoptar en relación con el cliente.