Riesgo Actuarial - Análisis de Cartera
Metodologías para analizar y establecer las primas que serán suficientes para asegurar posibles reclamaciones en determinadas pólizas y seguir siendo rentables en el negocio.
Próximas ediciones del curso
| Inicio del curso | Finalización | |
|---|---|---|
| 21 de Mayo de 2026 | 18 de Junio de 2026 | Inscríbete ahora |
| 11 de Junio de 2026 | 2 de Julio de 2026 | Inscríbete ahora |
| 2 de Julio de 2026 | 30 de Julio de 2026 | Inscríbete ahora |
Duración: 30 horas
Precio: 225 € + 21% IVA
Diploma
Metodología 100% E-learning
Aula virtual
Soporte docente personalizado
Flexibilidad de horarios
Pruebas de Autoevaluación
FundaE - Formación bonificable
FAQ: Preguntas y respuestas frecuentes
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Al finalizar este curso podrás:
- Hacer una revisión rápida de los conceptos básicos de tarificación de riesgos y seguros.
- Dar a conocer la diferencia y la construcción de una tarificación de prima creciente versus una prima neta nivelada.
- Cuáles son las variables determinantes que más se utilizan para controlar la gestión de un portafolio de riesgo.
- Repasar las principales distribuciones probabilísticas que en la práctica se utilizan para realizar mediciones relacionadas a conceptos de valor esperado, volatilidad, probabilidad de observar un determinado evento contingente y el ingreso de cartera tomando en consideración la manera de determinarlo.
- Proporcionar una metodología para calcular el recargo de seguridad mínimo para no tener una pérdida superior a una probabilidad específica.
- Expresar el número máximo de asegurados de acuerdo a una determinada probabilidad o umbral de no pérdida.
Temario del curso
Elementos básicos de la tarificación
- Determinación de una tarifa.
- Tarificación prima nivelada.
- Nomenclatura matemática utilizada.
- La distribución binomial.
- La distribución normal.
- Casos de gerencia de riesgos.
- Portafolios de seguros de vida.
Recargo de seguridad y ley de poisson
- Portafolios de muerte por accidente.
- Esquema de Bernoulli y recargo de seguridad.
- Portafolio de supervivencia.
- Aplicación de la Ley de Poisson.
Ejercicios prácticos
- Ejercicio: portafolios de seguros de vida.
- Ejercicio: portafolios de muerte por accidente.
- Ejercicio: esquema de Bernoulli en tarificación con deterioro.
- Ejercicio: portafolio de supervivencia.
- Ejercicio: aplicación de la Ley de Poisson.
Autor / Tutor del curso
El contenido y las herramientas pedagógicas del curso
Riesgo Actuarial - Análisis de Cartera , han sido elaboradas por un equipo de especialistas dirigidos por:
Evaristo Diz Cruz
Post-doctor en Estadística Actuarial del Doctorado de Seguridad Social. Doctor egresado Postgrado de Estadística y Actuariado. Master en Estadística Matemática y Especialista en Estadística Computacional, cuenta con gran experiencia en la formulación, análisis, diseño, valoración e implantación de modelos matemáticos y financieros aplicados a las ciencias actuariales.
Este curso es bonificable a través de FUNDAE. Esto permite que las empresas puedan recuperar parte del coste de la formación a través de los seguros sociales, siempre que se cumplan los requisitos establecidos en la normativa vigente. Nuestro equipo puede ayudarle en todo el proceso encargándose de:
- Asesorarte sobre cómo aplicar correctamente la bonificación según las características de tu empresa.
- Realizar todos los trámites necesarios ante FUNDAE.
- Garantizar el cumplimiento de los requisitos formales y documentales.
Preguntas frecuentes
¿Cuáles son los 5 tipos de riesgos financieros?
Riesgo de mercado (tipos, divisa, precios), riesgo de crédito (impago), riesgo de liquidez (falta de caja), riesgo operativo (procesos, sistemas, fraude) y riesgo legal/regulatorio (sanciones, incumplimientos).
¿Qué es ser actuarial?
Ser actuarial es trabajar como actuario: un profesional que usa matemáticas, estadística y finanzas para medir y gestionar riesgo e incertidumbre (seguros, pensiones, salud, inversión), calculando primas, provisiones y escenarios.
¿Cuáles son los 3 niveles de riesgo?
Bajo, medio y alto, normalmente definidos por una matriz de probabilidad × impacto y por criterios de tolerancia al riesgo de la organización.
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