Prevención del Blanqueo de Capitales en el sector inmobiliario
Gestión práctica de las obligaciones específicas en materia de prevención de blanqueo de capitales en el sector inmobiliario (inmobiliarias, agentes y promotores inmobiliarios).
Próximas ediciones del curso
| Inicio del curso | Finalización | |
|---|---|---|
| 9 de Julio de 2026 | 17 de Septiembre de 2026 | Inscríbete ahora |
| 17 de Septiembre de 2026 | 5 de Noviembre de 2026 | Inscríbete ahora |
Duración: 60 horas
Precio: 450 € + 21% IVA
Diploma
Metodología 100% E-learning
Aula virtual
Soporte docente personalizado
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Al finalizar este curso podrás:
- - Origen y fundamentos de los delitos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, así como las diferencias y similitudes de ambos delitos y los riesgos que implican para la sociedad.
- - Cuál es el marco jurídico y organizativo de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo a nivel internacional, europeo y español.
- - Qué obligaciones impone la Ley 10/2010 de PBCFT a las inmobiliarias, promotores y agentes inmobiliarios, teniendo en cuenta el régimen de umbrales cuantitativos definidos por el RD 304/2014.
- - Cómo implantar con éxito un sistema eficiente de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
- - Qué medidas de diligencia debida han de aplicar las inmobiliarias, promotores y agentes inmobiliarios a sus clientes, en función del tipo de cliente.
- - Qué perfiles de clientes son considerados de mayor riesgo por el GAFI o el SEPBLAC.
- - Cuáles son las operaciones de blanqueo de capitales más habituales en el sector inmobiliario.
- - Qué indicios pueden hacer sospechar a la inmobiliaria, promotor o agente inmobiliario que puede estar participando en una operación de blanqueo de capitales.
- Cómo deben actuar los trabajadores en estos casos.
- - Cómo debe realizarse el examen especial de una operación de blanqueo de capitales.
- - Cómo realizar la comunicación de una operación sospechosa al SEPBLAC y qué medidas adoptar en relación con el cliente.
Temario del curso
- Antecedentes históricos.
- Definición española de PBCFT.
- Conceptos sobre el blanqueo de capitales.
- Riesgo que implica el blanqueo de capitales.
- Marco legal internacional.
- Marco legal europeo.
- Marco normativo español.
- Introducción.
- Obligaciones de diligencia debida.
- Obligaciones de información.
- Obligación de medidas de control interno.
- Obligaciones de medios de pago.
- Eficiencia en Sistemas de PBCFT.
- Matriz RBA (Risk Based Approach).
- Clientes ocasionales y de relación de negocio.
- Procedimiento de identificación formal.
- Procedimiento de conocimiento del cliente.
- Procedimiento de aceptación de clientes.
- Introducción.
- Clientes del sector inmobiliario.
- Clientes que utilizan sistemas de compensación financiera.
- Clientes que utilizan dinero en efectivo.
- Clientes relacionados con operaciones intracomunitarias (carruseles de IVA).
- Clientes con nacionalidades de países asiáticos.
- Clientes con nacionalidades de antiguas repúblicas soviéticas.
- Clientes con nacionalidades de países del norte de África.
- Clientes que prestan servicio como consultores y asesores de empresa.
- Clientes vinculados a Personas de Responsabilidad Pública (PRPs).
- Consideraciones previas.
- Operaciones de blanqueo.
- Catálogo de operaciones de riesgo.
- Medidas de diligencia debida asociadas a clientes.
- Medidas de diligencia debida asociadas a operaciones.
- Comunicación interna de operación sospechosa.
- Examen especial de operaciones sospechosas.
- Comunicación de operaciones sospechosas al SEPBLAC.
Autor / Tutor del curso
El contenido y las herramientas pedagógicas del curso
Prevención del Blanqueo de Capitales en el sector inmobiliario , han sido elaboradas por un equipo de especialistas dirigidos por:
Fancisco Javier Casal Iglesias
Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales. Máster en Auditoría de Cuentas y Experto Externo registrado en el SEPBLAC con amplia experiencia en la consultoría y formación en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
Este curso es bonificable a través de FUNDAE. Esto permite que las empresas puedan recuperar parte del coste de la formación a través de los seguros sociales, siempre que se cumplan los requisitos establecidos en la normativa vigente. Nuestro equipo puede ayudarle en todo el proceso encargándose de:
- Asesorarte sobre cómo aplicar correctamente la bonificación según las características de tu empresa.
- Realizar todos los trámites necesarios ante FUNDAE.
- Garantizar el cumplimiento de los requisitos formales y documentales.
Preguntas frecuentes
¿Qué es un mercado de capitales en el sector inmobiliario?
Es el conjunto de canales donde el inmobiliario se financia con inversores, no solo con bancos: emisión de deuda (bonos), fondos, socimis/REITs, titulizaciones e inversión institucional para comprar, construir o explotar activos.
¿Cuál es el capital inmobiliario?
Es el dinero invertido en activos inmobiliarios (equity) y/o los recursos que generan valor en ellos (propiedad, plusvalías y rentas). En términos simples: el “patrimonio” invertido en inmuebles y su capacidad de generar ingresos.
¿Qué es la estructura de capital en el sector inmobiliario?
Es cómo se financia un proyecto o activo: mezcla entre capital propio (equity) y deuda (préstamos, bonos), incluyendo condiciones como plazo, tipo de interés, garantías y ratio loan-to-value (LTV).
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